对中国家族来说,家族办公室是一个较新的领域。为探寻中国家族对家族办公室最根本的需求,近日,平安银行私人银行携手福布斯中国启动2020中国家族办公室白皮书调研项目。通过线上、线下问卷调研,深度访谈等方式,聚焦中国家族办公室业务的需求、发展及现状,力求还原家族办公室在中国的最真实需求和面貌,为超高净值客户的财富管理和传承提供借鉴与参考。

携手福布斯中国,还原中国家族办公室全貌

据瑞信集团2019年度财富调查报告显示,全球财富前10%的中国人数量已超越美国。随着中国富豪阶层的不断扩大,越来越多的中国家族也开始寻求管理家族财产的服务。

此次平安私人银行携手福布斯中国开启调研,旨在通过调研,挖掘企业家自身需求,探索中国家族在财富管理与传承中最根本的需求,以专业、权威的态度还原中国家族办公室的全貌,寻找最适合中国家族的家族办公室服务,为家族传承服务提供更多有价值的需求发掘和服务规划。

围绕高净值人士或家庭的财富管理及传承需求,平安私人银行家族办公室通过家族宪章顶层法律架构设计、专业的资产配置体系、法律税务专项服务,为高净值客户提供一站式传承及全方位财富管理服务,助力客户平安传家,传承平安。

同时,相比于市场,平安私人银行依托于平安集团“金融+科技”、“金融+生态”战略,具有领先的科技优势和综合金融优势,能够从客户服务的角度,打通科技系统,形成规范化、标准化流程,实现产品设立的便捷高效和投后管理的稳定性、连续性,能够保障客户的意愿的顺利实施。

福布斯中国则凭借长期对于高净值人群、企业家、科技、投资、健康、生活方式等领域的数据调查和研究,生产了大量对商业社会具有影响力的专业榜单和深度解析内容。福布斯中国制作的各类榜单以其公正性与公平性被誉为行业标杆,极具洞察力的内容亦为广大读者提供多维度信息参考。

家族传承业务步步落地,助力迈入“万亿俱乐部”

自2019年以来,平安银行全面升级私行财富2.0,制定了“进入私人银行第一梯队,实现管理客户资产股份行排名第二”的目标。

2020年8月,平安银行私人银行通过现金+金融产品模式,成功帮助客户落地规模超2.6亿元的保险金信托。这是继今年4月成功落地单笔近2亿元的保险金信托后,再次打破国内单笔最大保险金信托的纪录。据悉,平安银行协助客户设立保险金信托规模超80亿,是去年全年的4倍,新增客户数超过1700个。

频频被刷新的保险金信托单笔设立纪录,不断突破的设立规模,持续增长的新增客户数,彰显着国内高净值人群对财富传承的迫切需求。

如果把保险金信托看作是财富传承的“入门级”金融工具,那么家族办公室则是提供家族传承服务的“顶配”工具。2019年,平安私人银行升级家族办公室服务,服务涵盖投资管理、资产规划、风险规划、财富传承、继承人教育、企业治理、慈善公益等高净值人士或家庭可能涉及的方方面面,力求更好地服务高净值客户。

持续突破、加速推进、创新不止的家族传承业务,助力平安私人银行越来越接近“进入第一梯队”的目标。

根据平安银行2020年半年报显示,2020年6月末,平安银行私行达标客5.11万户, 较上年末增长16.7%,其中私行达标客户AUM规模9230.55亿元,较上年末增长25.8%,按照目前增速,到今年年底就有望跻身万亿俱乐部行列,实现既定目标。