利用骗取受害人个人身份证件信息进行洗钱的案例

防范措施建议

从防范黑钱来源的上游犯罪，到防止洗钱过程的发生，消费者需要提高意识，加深了解。如下提出几点建议，便于消费者防范可能遭受上游犯罪和洗钱的危害，保护自身权益，维护金融秩序。

1. 不泄露个人身份信息

不因犯罪嫌疑人承诺的报酬而将个人身份证件和信息轻易泄露给第三方，以防止个人身份信息被非法用于诈骗、洗钱等活动。

2. 不出借个人身份信息

避免向关系亲近的亲属、朋友、同学等出借个人身份证件和信息，以防个人身份证件和信息被非法使用的风险。

3. 不出租或售卖个人身份信息

不因贪图现金回报而将个人身份证件和信息出租或售卖给第三方，避免犯罪嫌疑人利用个人身份证件和信息进行非法诈骗、骗贷、洗钱等活动。

4. 配合协助金融机构工作

配合银行等金融机构做好客户尽职调查工作，协助金融机构把好防范上游犯罪和洗钱的第一道防线，增强金融机构甄别潜在上游犯罪和洗钱的能力，便于保护个人和金融机构免受损失。

5. 学习了解金融知识

加强正确的金融知识的学习，加深对金融产品和性质的认知，增强分辨诈骗陷阱的能力，避免参与或涉及诈骗、洗钱等非法活动。

6. 在亲友间宣传普及反洗钱知识和常识

普及正确的金融知识和常识，提醒周围的亲朋看穿犯罪嫌疑人的套路，绕开犯罪嫌疑人设置的陷阱，防范被犯罪分子所利用而参与洗钱等非法活动。

7. 及时举报涉嫌上游犯罪和洗钱的可疑事件

在发现可疑的涉及上游犯罪和洗钱的活动时，及时向公安机关或中国人民银行举报和提供线索，以便尽早查处阻止相关犯罪活动。