“微盘”诈骗

宣称“10元投资炒白银、5秒开户做沥青”“买涨买跌都能赚”“一部手机创业，一根手指赚钱”……此前，因涉嫌赌博、诈骗等违法犯罪行为，号称“微盘”的虚假投资交易平台遭到证监会等监管部门重点清理打击。新华社记者近日调查发现，当前又有不少虚假投资交易平台利用二维码、APP等悄然“死灰复燃”。

“成功人士”教投资，让你20天20万变1万

今年5月，上海刘女士通过微信添加了一名自称知道“稳赚不赔的期货投资平台”的“成功人士”为好友。在该“好友”“指导”下，她下载了一个“期货交易APP”，并分三次共向APP账户里充值66666元。照指示，刘女士简单操作了4笔交易，APP内账面立即显示她赚了4000元。在“成功人士”鼓动下，她很快又向APP内账户充值了13万元，进行操作后发现自己APP内账户只剩下13186元。而此时“成功人士”仍怂恿她继续加码充值，投资翻本。

近日，上海市普陀区人民检察院以涉嫌诈骗罪对这起“虚假投资APP诈骗案”犯罪嫌疑人郑某某等20人批准逮捕。案中受害人被诱导使用的虚假期货投资APP，正是典型的“微盘”诈骗手段之一。

记者了解到，该团伙四名组长手下共有业务员15人。由“经理”提供APP下载二维码并传授员工诈骗“话术”。组长负责分配诈骗指标，帮助客户操作虚假期货交易。业务员则负责聊天沟通，吸引客户不断“投资”。

“我们有任务每天发5条朋友圈，加30至50个好友，特别是要在朋友圈把自己包装为成功人士，引人注目，并进行适当的感情联络，引人上钩。”团伙中一名业务员告诉记者。

记者还发现，虽然“微盘”已被监管机构定性为涉违法犯罪行为，并明令禁止，但百度贴吧中仍存在所谓“微盘招商吧”，且关注人数与帖子量均巨大。其中存在大量与“微盘”和建立“微盘”技术公司相关的推介信息，甚至还有传授做“微盘”如何盈利的“忽悠帖”。其中不少帖子将“微盘”诈骗称为“一条轻松赚票子的路”，宣称“做了两年，日入2000”“直推客户可以享受60%的手续返还”。

“微盘”诈骗暴利诱惑大、软硬件便宜、模式易复制

多名专家告诉记者，“微盘”诈骗死灰复燃的原因在于其“病灶”难除。

“以小博巨”诱惑大。艾利艾智库高级分析师高婷婷表示，非法期货交易平台等“微盘”诈骗工具开发运营成本低，却利润巨大，刺激“病灶”反复发作。如湖州德清警方“6.23”特大炒原油电信网络诈骗案，涉案金额超1亿元；绍兴越城警方端掉一个期货交易诈骗平台，涉案金额已达1.7亿元。但这些犯罪的原始成本却均在几千元、万余元左右，与之相比，违法收益均在万倍左右。

一些互联网平台管理粗疏、缺乏自制，导致相关违法犯罪所需软硬件、模式方法等在互联网上轻易可得。记者通过百度贴吧找到一名为“专业搭建备用”的不法建盘者。他告诉记者，自己“博彩、彩票、期货盘都能做”，建一个期货盘只要6000元，涨幅多少可后台控制，投资者汇入的钱会直接打到后台设置的银行卡里。

“几千块买个系统和服务器，拉一帮业务员就能开个‘微盘’行骗。” 高婷婷说，相关违法犯罪活动的组织运作模式均可在互联网上找到，违法犯罪活动被批量复制。这也导致被打击后，不法分子也能轻易将骗局改头换面、“借尸还魂”。

隐蔽性强，查处难度较大。百度贴吧上的不法建盘者还告诉记者，制作虚假期货APP“不存在被追查的风险”，因为“服务器都设在国外”。高婷婷称，虚假期货APP等微盘诈骗行为，传播相对隐蔽，“若无人举报，监管部门较难发现。”

多方联动、常态打击、源头预防才能“断根”

针对当前“微盘”诈骗APP只要“一串网址”“一个二维码”就能安装、“换个平台就能复活”的“野草式”生存现状，专家建议，工信、网信、金融部门应加强联动，持续进行源头打击，坚持源头预防，探索有效防控对策。

联动各平台打击预防，让其无处可藏。多名专家表示，搜索引擎、社交软件等仍是“微盘”诈骗相关信息的主要传播渠道。各类网络平台需完善内容审核机制，主动排查举报和处置违法信息；金融监管部门要探索研究虚假期货投资APP绑定银行账户的流水进出规律，对相关支付平台交易额度、频次、跨国资金流动情况加强预警和排查。

手机系统提供方应加强自查。中国人民大学法学院教授刘俊海表示，手机应用商店要加强审查力度，对非法交易为目的的APP要禁止上架；针对由手机系统提供方授权、无需进入应用商店即可用二维码或链接下载的测试版APP，手机系统提供方应切实承担起有关责任，不能让违法犯罪的APP不断“换马甲”“转世投胎”，侵害投资者。

加强投资者教育，让其无利可图。上海金融与法律研究院研究员、执行院长傅蔚冈认为，金融监管部门应加强有效引导，定期公布典型案例，向投资人揭示“微盘”诈骗的特征与危害，及时预警；还应引导投资者理性投资，对自身投资风险承担能力合理评估。专家提醒，一旦误入非法“微盘”交易，应尽快进行举报或报警，尽量将损失降到最低。

仅仅提供微信收款码，就能躺着赚钱?

当一个只要通过微信收收钱转转账就可以赚钱的工作找到你，不少人肯定会欣然接受。但是你是否想过，这样好的机会为什么偏偏会砸中你，背后是否有不可告人的猫腻?

刚刚大学毕业的小刘还未找到一份稳定工作，平时花钱大手大脚，生活费经常不够用，但又不好意思向家里要。

一天,一个久未联系的高中同学小罗主动联系小刘，称自己正在做网络“兼职”，就是通过“出租”微信收款码帮助他人收钱，从中赚取“提成”。

小罗说他的微信收款码收钱有额度限制，想让小刘帮忙收钱再转给自己，承诺给予小刘一定比例的返利。

正缺钱的小刘心想足不出户就可以轻松赚钱，便欣然应允。

开始,涉世未深的小刘并未多想，十分积极地帮助小罗收钱，但慢慢地发现，有人在转账后通过微信咒骂自己是骗子，小刘这才意识到小罗发的是诈骗“不义之财”。

然而此时小刘被蝇头小利冲昏了头脑，明知小罗在实施诈骗的情况下仍然替他收钱洗钱，甚至在自己收款额度达到了上限后，又四处找其他朋友帮忙收钱。

两个月的时间，小刘获得返利五千多元。

然而天网恢恢,以小罗为首的诈骗团伙很快被新沂公安局抓获。小刘自知难逃其责,主动到新沂公安局投案,并如实供述了自己的犯罪行为。

新沂市人民法院经过审理认为，被告人刘某某以非法占有为目的，明知他人实施诈骗，仍提供微信收款码，帮助诈骗他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。

被告人刘某某在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；案发后主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚；自愿认罪认罚，可以从宽处罚。遂判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币5000元。

【检察官说法】

随着网络技术的迅速发展和智能机的普及，移动支付快速发展壮大，以其便利性成为广大群众资金往来、购物支付的重要方式，但是新型技术被一些别有用心的人利用，却成了诈骗犯罪的工具。

犯罪分子以返利为诱惑让他人把自己的微信、支付宝等提供出来，在助其实现诈骗的同时也是企图逃避警方打击。贪图小利提供收付工具，很有可能在不知不觉中陷入犯罪困局。

因此,管理好自己的微信、支付宝交易工具，莫让自己成为违法犯罪分子为非作歹的帮凶。

“双11”防诈骗漫画

特别提醒：

“双11”购物狂欢节，更需谨防受骗。不要轻易相信异常优惠的商品信息，购买超低价商品有风险。网上购物应通过官方指定的第三方支付方式付款，不要直接汇钱或转账给商家，防止被骗。

短视频APP诈骗出现 警方提醒切勿轻信

11月12日，贵阳公安经开分局接到一起电信诈骗警情，贵阳一女子因在某短视频APP上轻信陌生人被骗1500元，警方提醒广大市民时刻警惕网络诈骗。

据了解，受害人王女士称，自己在某短视频APP上关注了一男子，并与该男子成为了相互关注的好友。

男子在自己的账号上连续发布多段自己因感情受挫以及高消费的视频，后在近期的视频中称自己要拿几十万放松发泄自己，谁发钱给他他都十倍返还。

受害人通过私信联系上该用户后，通过网络支付平台支付了现金1500余元给该男子，后被该用户拉入黑名单，再也无法联系该男子。

在此，警方提示广大市民：骗子诈骗手段层出不穷、不断翻新，大家要时刻保持警惕，勿因一时贪念让自己受到财物的损失。